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公募火爆幕后推手:银行渠道表现出“档期”拥挤的局面

来源:实事新闻头条 编辑:李丽 时间:2020-03-16

按照招商银行2019年一季报披露的数据,彼时招商银行代理基金收入为11.11亿元。如果按照2020年以来截至3月12日的基金代销数量简单预计,今年一季度招行代理基金的收入或至少翻倍。

根据21世纪经济报道掌握的数据,在2019年,不少基金公司在银行渠道的保有规模占比下滑,券商和直销规模占比提升。数据暗合监管层推动基金业多元化渠道发展的初衷。

但是,新的一轮销售火爆,正在改变这一数据变化趋势。

3月11日,又有易方达高端制造及东方红启东三年持有混合两只基金单日售罄,合计募集金额近百亿。而另一组数据显示,今年以来截至3月12日已有发行数据的126只新发行基金的发行规模达到了2850.12亿元,平均每只基金的首募规模达到22.62亿元。

根据本报记者了解,公募基金发行火热,银行是主要渠道。从渠道分布情况来看,银行渠道保有量占比,在不少基金公司渠道分布中出现明显提升。

从销售端看,银行渠道表现出“档期”拥挤的局面。

“要提前和银行对接相关发行事宜,比如大家都要自己去和银行沟通争取想要的排期,但是银行也需要根据自己的整体排期来安排协调。最近市场火爆,档期确实非常拥挤。”3月12日,华南某大型公募基金人士告诉21世纪经济报道记者。

根据银行理财经理反馈,“日推一只”,且咨询者众。

发行拥挤催热渠道

“牛市银行渠道确实会非常拥挤,尤其是优质渠道。”北京一家中型公募基金人士表示。

上海一家公募基金人士则告诉21世纪经济报道记者,“渠道最近档期很满,他们甚至会要求公司提前结束募集。”

21世纪经济报道记者统计数据显示,计划今年一季度开始发行的公募基金共有263只,而去年一季度新基金发行的数量为215只,今年一季度的新发基金数量同比增幅达到22.33%。

按月度数据来看,今年2月、3月均有97只新基金发行,而1月由于春节假期,新基金发行数量在69只。

相比起来,2019年1月和2月分别有84只、73只新基金发行,3月则仅有58只新基金发行。

如果从发行规模来看,今年一季度已有发行数据的126只新发基金无论是总体规模还是平均规模均已超过去年整个一季度215只基金的发行水平。

本报统计数据显示,去年一季度215只新发基金的合计发行规模在2220.24亿元,平均每只基金的发行规模在10.52亿元。而今年来已有发行数据的126只基金,合计发行规模为2850.12亿元,平均每只基金的发行规模为22.62亿元,平均发行规模增幅达到115%。

爆款基金更是密集出现。据21世纪经济报道记者梳理,今年以来截至3月12日已有38只新基金“一日售罄”,29只基金启动比例配售,还有3只基金首募规模超过百亿。

“现在新发基金没有一日售罄都不好意思讲了。”某保险系公募基金人士感慨。

相较于去年同期,公募基金的发行无疑是走向了一个新的高潮。

“最近市场上新基金非常多,我们现在很多基金的发行档期是在年前就已经确定的。”某券商系公募基金人士表示,“去年年底的时候不少公募基金业绩表现突出,很多基金遭遇抢购,渠道方面的新发基金也更加拥挤。”

“基金发行持续火爆主要是市场情绪在推动,年后市场走出一波小高潮,影响也比较大。”前述北京公募基金人士表示。

“新基金发售前很久大家就开启了营销方面的准备工作,和渠道方面提早沟通和准备,我们最近发行的新基金算是比较多的公司,最近工作节奏也很快,压力确实不小。”前述券商系公募基金人士告诉21世纪经济报道记者。

事实上,据21世纪经济报道记者了解,虽然有疫情因素只能线上交流,但这也正给银行网络销售带来推广契机。有银行的客户经理近期持续在朋友圈、微信群中营销,许多都贴上“机会来了”的标签。

“中收”竞技:招行或翻倍

不能否认渠道在这轮基金发行热潮背后做出的贡献,但另一方面,银行在基金销售中的灰色一面也在这个背景下更为凸显。

“基金发行火热并没有带来尾随佣金比例的改变,虽然不同渠道也有些许区别,但目前我们给银行的尾随佣金差不多还是在管理费的80%左右。”北京某中型公募基金市场部人士告诉21世纪经济报道记者。

尾随佣金一直以来都是被行业诟病的焦点。

在业内人士描述中,“尾随佣金是一种销售激励措施,也一直是基金销售的潜规则。由基金公司和渠道分成管理费部分,给渠道的部分就是尾随佣金。”

华南一家大型公募基金渠道人士则表示,“虽然基金好卖了,但我们最近发行的几只新基金尾随佣金的比例仍然高达80%的水平,非常高。”

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